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廣州警方搗毀套路貸涉黑惡團伙 1萬債務滾成200萬元

南方都市報 18-09-07 14:48:38 中國集幣在線

  陷“套路貸”一萬元債務滾成200萬 廣州警方搗毀一“套路貸”涉黑惡團伙

  來源:南方都市報

  作者:連楷

  南都訊 記者連楷 通訊員婁敏 張毅濤“身份證信用放貸,及時緩解燃眉之急”,這樣的小廣告或推銷電話,讓部分急需資金周轉的人信以為真,可是頭腦發熱后才發現前面是債務深淵。貸款公司步步為營設下圈套,讓貸款人從最初的資金周轉,到最后背負上百萬元的債務,深陷無盡惡循環的“夢魘”中。

  近期,廣州天河警方歷時3個多月縝密偵查,轉戰吉林、河南等地,搗毀一個“套路貸”涉黑惡團伙,抓獲多名涉案人員,搗毀犯罪窩點3個,繳獲各類借款合同1000余份。

  新貸還舊貸,連續向70多家公司貸款

  2016年底,阿昆(化名)手頭拮據,便撥打網上“零用貸”小廣告中徐某的聯系電話。隨后,阿昆與徐某在位于天河區某廣場的金融公司簽訂了第一份個人貸款合同。該合同一式一份,由貸款公司保管。按公司要求,阿昆提供了身份證、房產及個人私密照片等信息,另按“行業”規定,阿昆貸款的1萬元,在扣除10%的押金、10%的平臺費、5%的中介費和2%的手續費后,實際到手貸款金額為7300元,貸款時間6個月,收取4%的周息。實際上阿昆與貸款公司簽訂的合同債務為3萬元,公司稱是為防止阿昆逾期不還貸,需要簽訂高額借款合同作為保障。

  2017年6月,該合同到期,徐某告知阿昆必須按簽約合同債務還款。阿昆一時間拿不出那么多錢,徐某為其找到另一家貸款公司“平貸”。這回,阿昆貸款4萬元,按照“行規”,扣除27%的費用后,剩余的錢全部歸還徐某公司,阿昆分文未得,合同“債務”變成了8萬元,貸款時間為一周,周息6%.

  一周后,追債電話接踵而來。貸款公司利用阿昆的私密照片,威脅他如果逾期不還貸,則上網公開。阿昆只得聽從貸款公司的建議,再與下一家公司簽訂虛高貸款合同。一周、兩周,周而復始,各種中介費、違約金、平臺費及利息,阿昆再也無力償還貸款。半年內,阿昆先后向70多家貸款公司疊加貸款63萬元,其合同虛假債務已達200余萬元。貸款公司開始使用各種手段追債,一方面拿出與阿昆簽訂的個人貸款合同,向當地法院提起民事訴訟;另一方面采取打電話、貼大字報、潑油漆等手段,不斷滋擾阿昆的家人。最終,阿昆的家人不堪其擾,選擇報警。

  多地收網,繳獲貸款合同1000余份

  接到報案后,天河警方迅速展開偵查,通過摸查,發現阿珠、阿強(均為化名)等幾名事主均遭遇“套路貸”公司的惡意債務,阿珠因不堪還貸壓力竟意欲自殺,幸被家人及時發現。對此,天河警方成立專案組并案偵查。專案民警經過3個多月的偵查,逐步鎖定一個以徐某(男,33歲,廣州人)為首的作案團伙。該團伙涉及天河區某廣場等地數十家小額貸款公司,涉案成員多、地域廣、作案手法隱蔽。

  2018年7月下旬,經專案組研判,認為抓捕時機已經成熟,決定開展收網。7月24日,天河區副區長、區公安分局局長劉武彬坐鎮收網行動總指揮部,各抓捕行動小組在抓捕目標附近伏擊守候。6時許,參戰警力兵分21路同時收網,在吉林、浙江、河南、上海,以及廣東省內深圳、惠州、東莞、中山等地抓獲以徐某為首的多名涉案人員,搗毀犯罪窩點3個,繳獲貸款合同1000余份,成功斬斷了一條“套路貸”黑色鏈條。

  經審訊,天河警方初步核實該團伙涉及詐騙、非法拘禁等案件7宗。目前,案件仍在進一步偵辦中。

  “套路貸”作案手法

  主管負責全面工作

  1

  業務員會通過電話、微信群推廣或派發小卡片進行廣告宣傳,尋找客源。

  2

  “套路目標”帶回公司后由風控員接手,根據客戶提供的資料核實客戶有無還款能力,按風控流程作出評估。在此過程中,有的風控員會以核實資料為名,檢查客戶手機,偷偷備份手機中聯系人、照片等資料。

  3

  如果客戶符合貸款標準,財務員會誘使客戶簽訂虛假貸款合同,制造假銀行走賬流水。其間,財務員先按合同債務數匯款到客戶名下,客戶需要立即將匯款取現,并拍攝領取現金合照,然后將現金又交回財務員,制造出貸款假相后,才能拿到扣除各種費用后的真實貸款。

  4

  客戶逾期未還款,催收員會利用備份的信息資料,通過電話、合成虛假圖片等各種方式恐嚇威脅,給客戶施加精神壓力,且不斷向客戶推薦下一家公司繼續簽訂同樣虛高借款合同,使客戶后債還前債,迅速壘高債務。

  提醒

  拒絕簽訂“空白合同”或“虛高合同”

  所謂“套路貸”,實質上是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的騙局。犯罪嫌疑人以非法占有為目的,假借民間借貸之名,巧立違約金、滯納金、手續費等名目,欺騙受害人簽訂虛高借款合同,再以各種方式導致受害人違約,最終非法占有其財物。

  從天河警方搗毀的這個“套路貸”涉黑惡團伙案件分析,他們多數以“投資咨詢”“金融投資”等公司為外衣作掩護,4人以上就可以組成一家小額貸款公司,公司內設主管、風控員、財務員、業務員、催收員等職位,分工明確。

  警方提醒,面對該類犯罪,老百姓(60.820, 1.02, 1.71%)需要提高警惕,不要被超低貸款門檻所吸引,應通過正規的貸款機構貸款,一定要拒絕簽訂沒有詳細信貸內容的“空白合同”,或與實際金額不相符合的“虛高合同”等。如遭遇“套路貸”,在保證自身安全的情況下,盡可能地保存證據,及時報警。

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